2016年1月末 資産運用報告

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2016年1月末 資産運用報告になります。相場動いたのでメモ程度の記録を残しておきます。
DCでは、新興国株式への投資を再開しました。ネット証券では、追加資金投入はゼロで、先月までのキャッシュとeMAXISバランス波乗り型を売却した資金で日本株式・外国株式をNISA枠で購入してNISA枠をほぼ使いきりました。

◆運用成績

項目(マイファンド)	実績(マイファンド)
評価額	12,143,849円
投資元本	8,098,957円
通算損益	4,044,892 円(＋49.94％)
基準価額	18,830円
年率リターン	16.76％
年率リスク	16.35％
シャープレシオ	0.96

≪企業型DC≫（運用開始は2010年4月)

運用利回り	年率リターン
初回入金来	13.15％

◆パフォーマンスの推移

◆保有資産の推移

◆資産配分

◆全保有銘柄

《無リスク資産》
　DC:ＤＩＡＭ国内債券インデックスファンド＜ＤＣ年金＞
　SBI証券：SBIハイブリッド預金

《日本株式》

　下記の日本株式銘柄参照

　DC:ＤＩＡＭ国内株式インデックスファンド ＜ＤＣ年金＞
　SBI証券 NISA：＜購入・換金手数料なし＞ ニッセイTOPIXインデックスファンド

《先進国株式クラス》

　DC:ＤＩＡＭ外国株式インデックスファンド ＜ＤＣ年金＞

　SBI証券：＜購入・換金手数料なし＞ ニッセイ外国株式インデックスファンドド
　SBI証券 NISA：＜購入・換金手数料なし＞ ニッセイ外国株式インデックスファンド

《新興国株式クラス》

　DC:野村新興国株式インデックスファンド (確定拠出年金向け)

《新興国債券 円ヘッジ型》
　平均最終利回りが6％程度(月次レポート参照)になったら再考する。
　SBI証券：野村インデックスファンド・新興国債券・為替ヘッジ型

≪バランス型≫

　SBI証券：ｅＭＡＸＩＳ バランス（波乗り型）
　SBI証券NISA：ｅＭＡＸＩＳ バランス（波乗り型）

◆NISA銘柄
NISA2014：ｅＭＡＸＩＳ バランス（波乗り型）

NISA2015：＜購入・換金手数料なし＞ ニッセイ外国株式インデックスファンド、ウィルグループ

NISA2016：＜購入・換金手数料なし＞ ニッセイ外国株式インデックスファンド、楽天
　　　　　　　＜購入・換金手数料なし＞ ニッセイTOPIXインデックスファンド

◆日本株式銘柄(含み損益額順)

◆ファンドの位置づけ

1．生活費、生活防衛資金、余裕資金、企業型DCのうち、ファンドは余裕資産と企業型DCを運用するものとする。

• 生活費：元本保証ですぐに引き出しが可能なもの。
• 生活防衛資金：元本保証の確度が高くて、数日で引き出しが可能なもの。個人向け国債変動10年をネットで売買できる楽天証券で運用中。
• 余裕資金：生活費と生活防衛資金で生活費2年程度を確保してそれ以外のもの。

◆ファンドの目的

1．余裕資金および企業型DCの中長期的な成長を図ることを目的として運用します。
2．2050年をターゲットイヤー(安定運用開始時期)として運用します。

◆ファンドの特色

1．ベンチマークは、世界経済インデックスファンドとします。
2．投資対象は、世界の株式、公社債、リートとします。
3．資産配分は、中長期的にベンチマークを上回る成果を目指して決定します。

4．投資手法は、株式投資(持ち株会含む)とインデックス投資です。

5．NISA枠は、優先使用します。

◆モニタリング

1．四半期：リターンのベンチマークとの比較

2．毎年   ：リターン・リスク・シャープレシオのベンチマークとの比較

◆投資方針の変更
1．ライフイベントの発生時に適宜行う。
2．制度(投資／税制／年金／持株会の奨励金)の変更時に適宜行う。

投資は自己責任でお願いします。

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