2015年5月16日土曜日

第3回 投資にチャレンジ!! ポートフォリオの達人 チーム「井上真央の花燃ゆ」団体戦賞金でeMAXISバランス波乗り型購入 と振り返り



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祝!第3回 投資にチャレンジ!! ポートフォリオの達人 

チーム「井上真央の花燃ゆ」団体戦入賞

開催期間
2014年12月1日(月)~2015年3月31日(火)

団体戦で私以外のチーム上位3名の活躍で入賞できました。
結果ページの入賞者によるコメントです。(あっ・・・)
注:コメントの掲載は必ずしも賛意を示すわけではございません。
(なぜかますいっちさんのコメントはありませんでした。)

団体戦賞金3万円は本来であれば上位3名のものですが、投資業界を盛り上げようとい上位3名の皆様のご厚意で、主催者の三菱UFJ投信社に感謝を込めて、各自3000円ずつの賞金でeMAXISシリーズの投資信託を記念買いしよう!(賞金はテリーさんのハンドキャリー)ということになりました。

さて、私は普段からeMAXISバランス波乗り型を運用しております。そこでいつから投資しているか調べたところ2013/5/14から購入していました。そこで、今回も記念日である5/14に1万円購入させていただきました。下記がキャプチャになります。




eMAXIS関連ということでもう一つ宣言
NISA2014でeMAXIS買っています!!!
低コストのモメンタム型のファンドとしてeMAXIS波乗り型を購入しています。PFの25%程度まで買い進めていた時期になります。今のところ総経費率がニッセイ等と比べると今一つなのと短期金融資産が4%程度あるという問題があるので25%程度に留める予定です。



最近振り返りの記事すらさぼっていたのでこの機会に書きました。

<わたしの経歴>
50万円からスタート。社会人&投資&企業型DC同時デビューです。大きな買いは米国財政の崖からブログ開始の時期、黒田バズーカ2~エボラショックの時です。上昇相場ということで証券口座では13/12/04以降売りは0。ここ数か月は、DC/自社株積立とDC口座内のみでのリバランス程度しかしていません。

DC口座内は年率リターン22.86%。ブログ開始時からの全体実績は年率リターン22.7%、年率リスク15.7%。証券口座(SBI)とそこに登録して損益管理している自社株を合わせると含み益は34.36%。税金を前払いしているので全売却した後の評価だとおおよそ株式インデックス程度か?20%の税金の影響は大きいと感じます。


ブログ開始後から色々やってますが、推移のグラフがないと振り返りずらいですね。
DC口座では運用開始1年後ぐらいから真面目に考えだし、米国財政の崖ぐらいから外国株式メイン。同時期から証券口座でも、新興国株や国内外リートを売却していき、日本株式、新興国債券為替ヘッジ型等にも投資しました。アベノミクス後は、新興国株・債券(為替ヘッジ型)や無リスク資産を減らしつつ日本株、eMAXISバランス型増やして、その後日本株減らして新登場したニッセイ外国株増やしています。
自社株は5年チャートでリターンはTOPIXより上でリスクは約30%。日本株式はアベノミクスの元4年で7倍、3ヶ月で3倍、粉飾で半額とか色々ありましたが、前述の通りポートフォリオ全体としては、株式インデックスと大体同じということになります、ので比率を最近下げてます。自社株は、会社寮から追い出されるタイミング(あと1-2年)で引き出して売却する予定です。


〇〇〇をやれば偉いわけじゃない

〇〇〇は有用なのかを議論をする前に 〇〇〇で何を目指しているのかを考えることは重要です。 〇〇〇をやれば偉いわけじゃないし、やらないと悪いわけじゃない。 〇〇〇をやるということは、×××や△△△と連携して 初めてその力を発揮するものであり、□□□に...