インデックス投資+α投資実践記

社会人1年目の2010年から国際分散投資で資産形成中です。余裕資金と企業型DCを #インデックス投資、日本株式(持ち株会含む)、個人向け国債、#セキュリテを借金(貸与型奨学金)を返済しながら運用してます。バイアンドホールドを主として売買を組み合わることでテールリスクを意識した運用を行います。リンクフリー、相互リンク募集中です。

2017年12月29日金曜日

マイファンド目論見書 2018年1月版

マイファンドの投資方針です。
NISA枠は、つみたてNISAを使用することを追記しました。

◆ファンドの位置づけ

1．生活費、生活防衛資金、余裕資金、企業型DCのうち、ファンドは余裕資産と企業型DCを運用するものとします。

生活費：元本保証ですぐに引き出しが可能なもの。
生活防衛資金：元本保証の確度が高くて、数日で引き出しが可能なもの。個人向け国債変動10年をネットで売買できる楽天証券で運用中。
余裕資金：生活費と生活防衛資金で生活費2年程度を確保してそれ以外のもの。

◆ファンドの目的

1．余裕資金および企業型DCの中長期的な成長を図ることを目的として運用します。
2．2050年をターゲットイヤー(安定運用開始時期)として運用します。

◆ファンドの特色

1．ベンチマークは、世界経済インデックスファンドとします。
2．投資対象は、世界の株式、公社債、リートとします。
3．資産配分は、中長期的にベンチマークを上回る成果を目指して決定します。

4．投資手法は、株式投資(持ち株会含む)とインデックス投資とします。

5．NISA枠は、つみたてNISAを使用し、優先的に使用します。
6．2社以上の運用会社のファンドを組み入れます。

◆モニタリング

1．四半期：リターンのベンチマークとの比較

2．毎年：リターン・リスク・シャープレシオのベンチマークとの比較

◆メンテナンス
1．ライフイベントの発生時に適宜行う。
2．制度(定年／投資／税制／年金／持株会)の変更時に適宜行う。

投資は自己責任でお願いします。

2017年4Q 資産運用報告

2017年4Q 資産運用報告になります。
いつも通り運用成績とベンチマークとの比較を報告します。

◆運用成績
期中に純資産額、損益額、基準価額、損益率の最高値を更新しました。えへんえへん。

項目	実績
純資産総額	19,001,723 円
投資元本	9,467,957 円
通算損益	9,533,766 円(+100.70％)
基準価額	30,986 円 (年初来+22.22％)
年率リターン	20.13％
年率リスク	16.50％
シャープレシオ	1.22％

◆今期の運用と今後の戦略
やっと2017年度分のNISAに投資しました。
NISA投信方針(リンク) に従い、バランスファンドで検討し、eMAXIS Slim バランス(８資産均等型）に投資しました。今からつみたてNISAに変更する書類を書きます…。

個別株式/インデックス投信/アクティブ投信/企業型DCはほったらかしでした。

今後も引き続きベンチマークと比較して高い株式比率を維持して運用を行う予定です。

≪企業型DC≫（運用開始は2010年4月。グラフは途中からです)
初回入金来年率で14.90％、直近1年で17.48％というリターンで締めくくりました。怖いぐらいの素晴らしい市場環境が続いています。

運用関連運営管理機関、事業主への個人情報提供を行っていると以下のデータを入手できることを知りました。グラフは途中からですが運用利回り(年率)は運用開始時からの値です。

◆基準価額の推移

まーた、ひふみ投信が差を広げました。
本当に申し訳ないですが、マイファンドの計算間違ってましたので修正しました。

↓
正しい実績のグラフはこちらになります。

◆保有資産の推移

2σの下落が2年続くと利益が全部吹っ飛ぶ感じです。

◆資産配分
NISAへ投資したので、無リスク資産比率が減りました。

◆全保有銘柄

《無リスク資産》
　~~DC:ＤＩＡＭ国内債券インデックスファンド＜ＤＣ年金＞~~
　DC:定期預金(5年）
　SBI証券：個人向け国債変動10年
　SBI証券：SBIハイブリッド預金

《日本株式》

　下記の日本株式銘柄参照

　~~DC:ＤＩＡＭ国内株式インデックスF ＜ＤＣ年金＞~~
　SBI証券 NISA2015：＜購入・換金手数料なし＞ニッセイTOPIXインデックスF

　ひふみ投信

《先進国株式》

　DC:ＤＩＡＭ外国株式インデックスF ＜ＤＣ年金＞

　SBI証券：＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式インデックスF
　SBI証券 NISA2015：＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式インデックスF

《新興国株式クラス》

　DC:野村新興国株式インデックスF (確定拠出年金向け)

《新興国債券円ヘッジ型》
　平均最終利回りが6％程度(月次レポート参照)になったら再考する。
　~~SBI証券：野村インデックスF・新興国債券・為替ヘッジ型~~

≪バランス型≫

~~SBI証券：ｅＭＡＸＩＳバランス（波乗り型）~~
NISA2014：ｅＭＡＸＩＳバランス（波乗り型）
NISA2017：ｅＭＡＸＩＳバランス（波乗り型）

◆NISA銘柄
NISA2017：eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）

NISA2016：＜購入・換金手数料なし＞ニッセイTOPIXインデックスF、楽天

NISA2016：＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式インデックスF
NISA2015：＜購入・換金手数料なし＞ニッセイTOPIXインデックスF、ウィルグループ(売却済み)

NISA2015：＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式インデックスF

NISA2014：ｅＭＡＸＩＳバランス（波乗り型）

◆日本株式銘柄(NISA口座除く、含み損益額順)

2017年12月17日日曜日

私の投信保有履歴(2017年度版）

2017年12月：2016年-201年(31-32)を追記しました。

2017年12月3日日曜日

2017年3Q 資産運用報告

2017年3Q 資産運用報告になります。
いつも通り運用成績とベンチマークとの比較を報告します。
。
。
。
嘘ですごめんなさい、
大幅に遅れて2017年12/1時点での運用成績とベンチマークとの比較を報告します。

◆運用成績
期中に純資産額、損益額、基準価額、損益率の最高値を更新しました。えへんえへん。

項目	実績
純資産総額	18,455,537 円
投資元本	9,379,957 円
通算損益	9,075,580 円(＋96.76％)
基準価額	25,043 円
年率リターン	16.29％
年率リスク	16.03％
シャープレシオ	1.02％

◆今期の運用と今後の戦略
雰囲気で半値で買い戻した日精ASB機械を1年で約2.6倍(配当含まず)で売りました。

日精ASB機械は、しっかり今年の流行語大賞に乗っかって買いました。https://t.co/C6T2fT8mcK
— on📉 (@_iplus_) 2016年12月30日

スイングトレードして去年買い直したASB機械ストップ高来てるやん(*´∇｀*)
合わせ技でテンバーガー🍔達成！
— on📉 (@_iplus_) 2017年5月10日

前回同様にPER20倍を超えて下がってきたら売りますかね～
4200円ぐらいまで上がって下がってきたら売りますかね～
— on📉 (@_iplus_) 2017年5月10日

さすが俺。だがしかし、その後4200円ぐらいから6000円ぐらまであっという間に上昇していたので、一時期悲しみくれました。
あとは年初等に投資額を減らしてしまっているウィルグループの含み益がすごいことに！
減らしていなければボーナス級だったものを…惜しいことをしました。

ネット証券のインデックス投信はほったらかしでした。
企業型DCのインデックス投信は、先進国株：新興国株：定期預金＝８：１：１になっています。今年投資を再開させた新興国株式は引続き積立を継続しています。一時投資を再開させた後に利益確定していた国内債券は引続き積立停止中で定期預金での運用が続いています。

今後も引き続きベンチマークと比較して高い株式比率を維持して運用を行う予定です。

≪企業型DC≫（運用開始は2010年4月。グラフは途中からです)
運用関連運営管理機関、事業主への個人情報提供を行っていると以下のデータを入手できることを知りました。グラフは途中からですが運用利回りは運用開始時からの値です。